[DE] Januar. Der Monat nach Weihnachten, das neue Jahr. Aber einfach nicht mein Lieblingsmonat. Es ist kalt und der Monat zieht sich unendlich lang und man wartet eigentlich nur sehnsüchtig auf den Frühling oder so wie ich auf den Thailand Urlaub im Februar. Die Börse ist am ersten Handelstag nicht gut gestartet, aber hat sich dann im Monatsverlauf nochmal deutlich nach oben bewegt. Eine kleine Bremse gab es dann noch am letzten Handelstag durch die FED und schwindende Aussichten auf sinkende Zinsen bereits im März. In meinem Depot hat sich im Januar einiges getan und ich sitze mittlerweile auch auf einer sehr großen Cashrate und bin bereit größere Rücksetzer am Markt zu kaufen. Sollte dieser nicht kommen, verfahre ich weiter mit meiner Sparplanstrategie und kassiere die Zinsen auf das Tagesgeld. Mein Depot sieht zu Ende Januar wie folgt aus:
Das Depot besteht zu Ende Januar aus aktuell 27 verschiedenen Komponenten, wobei 25 Einzelaktien, 1 ETF sowie das Tagesgeldkonto enthalten sind. Die fünf größten Positionen zu Ende Januar sind:
- (neu) Tagesgeld
- (3.) McDonalds
- (5.) Kraft Heinz
- (9.) Johnson & Johnson
- (7.) Komatsu
Durch die Verkäufe der ersten beiden Positionen (S&P500 ETF und Global X Nasdaq Covered Call) wurde die Top 5 ordentlich durchgemischt. Größte Position mit deutlichem Abstand ist nun das Tagesgeld mit 3,5% Zinsen p.a., gefolgt von McDonalds und Kraft Heinz. Neu in den Top 5 ist Johnson und Johnson und Komatsu. Letztere ist durch starke Quartalszahlen am letzten Handelstag im Januar deutlich gestiegen.
Performance
Wie bereits erwähnt, war der Start in das Jahr für die Börse insgesamt sehr positiv. Dies hat sich auch auf mein Depot ausgewirkt und wir konnten YTD bzw. für den Monat Januar einen Buchgewinn von +2,6% erzielen. Mein Depot ist durch die weiße Kurve dargestellt und trägt den Titel Sec.
Man könnte hier ohne Übertreibung sagen, dass die FED mir den Sieg gegen die vergleichenden Indizes NASDAQ, S&P500 sowie den DAX im Januar beschert hat. Danke Jerome! Und schauen wir zum Schluss noch auf die Performance seit Aufzeichnung, also seit dem 01.09.2020.
Hier liegen wir mit +40% auf einem guten Niveau und liegen knapp vor den oben genannten Indizes. Aber man sieht auch, dass mein Depot sowie die vergleichenden Indizes mittlerweile einen sehr ähnlichen Verlauf haben. Hier noch die aktualisierte Heatmap mit dem Monat Januar.
Und damit ist der erste Monat des Jahres auch schon wieder hinter uns. Summe über alles bin ich zufrieden und der Aufwand für die Depotverwaltung hielt sich in Grenzen.
Kauf/Verkauf
Bereits zum Start des Jahres gab es richtig Action im Depot. Es wurden Einzelinvestments getätigt, Verkäufe durchgeführt und Sparpläne ausgeführt. Die Sparpläne wurden bei mir an den klassischen Tagen zum Anfang sowie zur Mitte des Monats ausgeführt.
02.01:
- Cummins
- Kering
- Coca Cola
- Singapore Telecommunications
- Starbucks
15.01:
- Procter Gamble
- BP
Schauen wir zunächst auf die Sparpläne. Hier gab es nur eine Änderung und zwar wurde Komatsu durch Coca Cola ersetzt. Hier wollte ich nochmals die Kursschwäche von Coca Cola ausnutzen und mir weitere Anteile dieses wunderbaren Unternehmens ins Depot holen. Die erste Kauf-/Verkaufaction ging am 10.01 los. Ich habe MacFarlane mit einem Gewinn von 15% verkauft und mir dafür Schlumberger ins Depot geholt. Macfarlane notiert am Jahreshoch, hier wollte ich die Gewinne mitnehmen, da es bei diesem nicht sonderlich stark kapitalisierten Titel auch ganz schnell in die andere Richtung gehen kann. Schlumberger ist meine persönliche Wette auf die Notwendigkeit von Öl als Rohstoff in den kommenden Jahren. Am 17.01 habe ich mir noch den amerikanischen Wasserversorger American Water Works ins Portfolio geholt. Für mich ein Basisinvestment im Bereich Versorger. Am gleichen Tag habe ich meine größte Position den S&P 500 ETF verkauft und hier 9% Gewinn realisiert. Sind wir mal ehrlich, so eine große ETF Position ist für mich einfach nichts. Ausserdem erwarte ich noch eine Korrektur und könnte dann auch wieder mit einer kleineren Menge einsteigen. Einen Tag später, also am 18.01., kaufte ich mir den Casino REIT VICI Properties. Finde ich spannend und die Zahlen sahen gut aus sowie die Dividende ist schmackhaft, mal schauen. Am 26.01 habe ich den Global X Nasdaq 100 Covered Call mit +3% Rendite verkauft. Hier versuche ich eine Renditeoptimierung und kaufe das Papier bei einem Kurs <14,90€ wieder nach. Durch den realisierten Gewinn habe ich ca. 3 Nettodividenden eingenommen. Ein weiterer Verkauf erfolgte am 29.01 und erwischte das US-amerikanische Bahnunternehmen Union Pacific, hier wurde ein Gewinn von 12% realisiert.
Dividenden
Natürlich gab es im Januar auch wieder einige Dividenden, welche im Vergleich zum Vorjahresmonat mit -55,8% zu Buche schlagen.
- Orion Office REIT (0%)
- Kering (0%)
- Global X Nasdaq 100 Covered Call (+1,7%)
- Prospect Capital (0%)
In den Klammern findet ihr die Steigerung oder Senkung der Dividende im Vergleich zur vorherigen Auszahlung. Die Angabe bezieht sich immer auf die Währung, in der die Dividende ausgeschüttet wird. Durch meine Umstrukturierungen im Depot habe ich einige Zahler im Januar verloren, daher ist dies mein schlechtester Monat seit Februar 2022. Aber durch die Zukäufe von Schlumberger und VICI habe ich für das kommende Jahr wenigstens neue Zahlemänner.
Diversifikation
Hier zeige ich die Diversifikation meines Depots einmal nach Branchen und nach Ländern. Wie bereits im Kapitel Kauf/Verkauf beschrieben, hat sich hier einiges getan und die Diversifikation des Depots wird sowohl bezüglich der Länder, aber auch durch die Branchen, weiter vorangetrieben. Augenscheinlich liegt der Schwerpunkt meines Depots auf Alltagsgegenständen, welche unabhängig von der gesamtwirtschaftlichen Lage benötigt werden. Es hat sich gezeigt, dass starke Marken sich auch in einem Bärenmarkt gut behaupten können und nicht direkt abgeschlachtet werden. Value ist eben King.
Das geschulte Auge wird feststellen, dass einige Werte in dem Chart enthalten sind, welche ich unter Kauf/Verkauf noch nicht erwähnt habe. Das ist auch korrekt, da diese Aktien erst im Februar in mein Depot wandern werden, seht dies also als kleinen Vorgeschmack auf den Monatsbericht für Februar. Ich habe bereits eine solide Diversifikation entlang der unterschiedlichen Branchen erzielt. Hier noch eine weitere Darstellung der Branchen aus Portfolio Performance mit der prozentualen Verteilung.
In dieser Darstellung ist erkennbar, dass 28% meines Depots in Consumer Goods investiert ist. Zweitstärkste Branche ist mittlerweile Chemie, Pharma und Gesundheit mit 13%. Auch der Financial Sector mit Banken und Versicherungen ist mit 12% vertreten. Branchen die bei mir gar nicht vorkommen: Automotive, Medien und Software. Der Sektor Telekommunikation beginnt durch den Start des Sparplans von Singapore Telecommunications nun langsam zu wachsen und liegt mittlerweile bei über drei Prozent Depotanteil.
Wenig überraschend liegt der Schwerpunkt meines Depots in den Vereinigten Staaten von Amerika. Durch die aktuell laufenden Sparpläne wird auch das Engagement in Singapur sowie in Europa ausgebaut. Hier noch die prozentuale Verteilung nach Kontinenten:
- Nordamerika: 55% davon USA: 100%
- Asien: 18%
- Australien: 9%
- Europa: 18%
Nordamerika mittlerweile nur noch bei 55%. Europa jetzt gleich auf mit Asien. Asien konnte ebenfalls ein wenig dazu gewinnen, durch den Zukauf von Singtel. Gerade für Dividendeninvestoren ist das Thema Quellensteuer wichtig, welches ich auf meinem Blog beleuchtet habe.
Einkaufsliste
Die Einkaufsliste habe ich komplett neu strukturiert, da ich noch den ein oder anderen für mich interessanten Titel gefunden habe. Werde diese Titel auch in den nächsten Posts einmal genauer vorstellen.
- Brambles (Australien)
- Cintas (USA)
- Dassault Systems (Frankreich)
- Fastenal (USA)
- Federal Agricultural Mortgage (USA)
- Iberdrola (Spanien)
- Mainfreight (Neuseeland)
- Main Street Capital (USA)
- MCGrath RentCorp (USA)
- Natural Grocers by Vitamin Cottage (USA)
- Orica (Australien)
- Rollins (USA)
- Taiyo Nippon Sanso (Japan)
- UPS (USA)
- Vossloh (Deutschland)
Für das neue Jahr habe ich noch ein paar neue Titel auf die Watchlist genommen. Weiterhin habe ich entsprechende Kauforders für die verbleibenden Titel auf der Watchlist platziert, diese konnten aber noch nicht ausgeführt werden.
Zusammenfassung
- 27 Komponenten (25 Aktien, 1 ETF, Tagesgeld)
- Käufe: $SLB, $AWK & $VIVI
- Verkäufe: $IUSA, $QYLD
- Sparpläne: $CMI, $KO, $KER.PA, $Z74.SI, $SBUX, $PG und $BP
- Performance YTD: +2.6%
- Performance Januar 2024: +2.6%
- Dividenden: $ONL, $KER.PA, $QYLD & $PSEC
- Steigerung Dividende zum Vorjahresmonat: -55.8%
- Cashqoute: 17.2%
- Volatilität: 19.5%
- Rendite (TTWOR annualisiert): +9%
- IZF: +5.4%
Meine Ziele für 2024 habe ich in diesem Artikel beschrieben. Ich wünsche Euch jedenfalls ein grossartiges und gieriges Jahr 2024. Lasst uns richtig Asche machen. Im Februar wird es nur einen kleinen Bericht gebe, da wir unseren Familienurlaub in Thailand verbringen werden.
Hinweis:
Keine Anlageberatung, keine Kaufempfehlung.