Optimiser vos 5 Hives : Stratégies d'Investissement pour Tous

Voici notre contexte :En tant que futur traders / portfolio managers / quants (probablement dans la finance traditionnelle), notre professeur @sorin.cristescu nous offre l'opportunité de se mettre dans la peau d'un gestionnaire d'actifs numériques dans le cadre du cours « Blockchain publiques et privées ».

Un client vient de placer avec vous la somme de 5 Hive. La blockchain Hive offre plusieurs possibilités pour « fructifier » un placement, des plus simples aux plus complexes. Décidez d’une allocation des actifs incluant au moins les 4 premières possibilités et exécutez-la en pratique. Expliquez à votre client (sous la forme d’un post sur la blockchain hive) le rendement attendu au bout d’un an (exprimé en Hive)

Relevons le défi!

I - Introduction

L'objectif principal de l'allocation des actifs consiste à équilibrer de manière optimale le potentiel de gain et le degré de risque que l’investisseur est prêt à accepter. En répartissant ses investissements entre diverses catégories d’actifs, qui sont affectées différemment par les fluctuations économiques et les tendances du marché, l’investisseur peut réduire le danger de pertes significatives si une catégorie d’actifs en particulier ne performe pas bien.

L'allocation d'actifs est donc une stratégie essentielle qui permet aux investisseurs de gérer efficacement leur portefeuille et d'atteindre leurs objectifs financiers à long terme. Mais quelle stratégie adopter ? Telle est la question.
Tout repose sur une analyse approfondie de la situation financière de l'investisseur, de ses objectifs d'investissement, de son horizon temporel et de son appétit pour le risque.

II - Présentation des possibilités d'investissements

Comme expliqué précédemment, la blockchain Hive offre plusieurs possibilités.
Afin de mieux comprendre et faire un choix, voyons un peu quelles sont les caractéristiques de ces dernières :

Possibiltés	Rendement espéré	Avantages	Incovénients
Staking: Transformation de Hive en Hive Power - HP	APR actuel: 2,954%	Les détenteurs de Hive Power peuvent voter pour les publications et les commentaires sur la plateforme. En retour, ils reçoivent des récompenses sous forme de Hive.	Une fois que Hive est converti en Hive Power, il est verrouillé dans cette forme pendant une période déterminée. Il n'est pas aussi liquide que le Hive classique.
Conversion en HBD : Conversion du Hive en Hive Backed Dollars (HBD). Lorsque vous convertissez du Hive en HBD, chaque unité de HBD est censée être adossée à une valeur proche de 1 USD.	Crypto-monnaie stable	En détenant des HBD, les investisseurs peuvent se protéger contre la volatilité du marché des crypto-monnaies.	Contrairement au Hive, qui peut augmenter de valeur, le HBD est conçu pour rester stable, ce qui signifie qu'il y a moins de potentiel de gains importants.
Épargne (Saving) en HBD : Conservation d'une partie de ses fonds dans une forme stable tout en restant liquide	APR actuel : 20%	Comme les fonds sont bloqués en HBD, les utilisateurs sont protégés contre la volatilité du marché des crypto-monnaies.	Comme les fonds sont bloqués pendant une période déterminée, l'épargne en HBD peut réduire la liquidité des fonds disponibles pour d'autres investissements ou dépenses.
Délégation d'Hive Power (HP) : Exemple de services (qurator, tipu, ecency, actifit, etc.)	Rémunération par le biais de service	La délégation d'HP permet de gagner des récompenses passives en échange de la mise à disposition de son pouvoir de vote.	Comme HP est délégué pendant une période déterminée, il peut ne pas être aussi liquide que le Hive classique.
Investissement en NFT	Potentiel de rendements élevés	Certains NFTs peuvent devenir très précieux en raison de leur rareté ou de leur popularité, offrant ainsi la possibilité de réaliser des gains importants.	Risque de liquidation, risque de spéculation, volatilité...

II - Profil d'investissement: quel investisseur êtes-vous?

Pour accompagner au mieux le client, il est essentiel de connaître et identifier ses préférences:

êtes vous plutôt joueur et aimez vous prendre des risques ou bien au contraire préférez vous investir de manière sure ?
recherchez vous un investissement sur le long terme ou plutôt le court terme?
ou bien êtes vous attirés par les rendements élevés ? ...

Bien évidemment, en 3 petites questions je ne pourrais pas prétendre vous connaître mais je pourrais faire au mieux pour vous proposer le choix le plus adapté à votre profil.

III - Proposition de stratégie

Supposons que vous êtes plutôt avers au risque et que vous recherchez un placement peu risquée mais avec des rendements modérés.
Je peux peut-être vous aider!

Dans votre situation, mieux vaut opté pour une allocation d'actifs qui privilégie la stabilité et la prévisibilité.
La stratégie d'investissement proposée est donc la suivante :

- Staking :
Pour un investisseur avers au risque, il est important de considérer si la perte de liquidité potentielle est acceptable compte tenu de ses besoins financiers et de sa capacité à accéder aux fonds en cas de besoin. Néanmoins, cela peut être un investissement intéressant, il est souvent considéré comme une stratégie d'investissement à long terme, car les récompenses sont généralement accordées sur une période prolongée.

- Épargne en HBD :
On opte pour cette option car :
-Présente un risque relativement faible par rapport à d'autres options, car les HBD sont conçus pour maintenir une valeur proche de 1 USD, offrant ainsi une certaine stabilité.
-Ne nécessite pas de délégation ou de conversion, ce qui simplifie l'investissement et réduit les frais et les risques associés.

- Délégation d'HP :

On opte pour la délégation d'HP à @qurator pour bénéficier d'un rendement supplémentaire tout en conservant un niveau de risque modéré. D'après le site hivestats.io, le rendement annuel espéré par la délégation d'Hive Power à @qurator est de 8,85% (valeur observé le 08/05/2024) ce qui offre un rendement annuel compétitif tout en étant relativement stable.

En résumé, voici ce que pourrait rapporter cette stratégie:

Ce qui est à retenir est un résultat final de 5,55 hive soit un rendement finale de 10,95% au bout d'1 an. Selon moi, ce résultat peut être considéré comme solide, surtout lorsqu'il s'agit d'investissements à faible risque.
Qu'en pensez-vous?

SOURCES :
https://hivestats.io/@qurator