** Análise da necessidade financeira. **
Mais conhecida como Fact Finding nos EUA, a análise da necessidade financeira nada mais é que um questionário que inclui diversas perguntas, incluindo informações sobre dívidas, ganhos e planos para o futuro.
A análise é conduzida para melhor entender or perfil do possível investidor.
** Não existente um perfil bom ou ruim. Existem, sim, diferente perfis. **
Cada indivíduo tem o seu perfil. Uma análise bem conduzida identifica as reais necessidades de um investidor.
Um jovem trabalhador tem um horizonte longo para investir, e pode se arriscar mais que uma pessoa pronta para se aposentar.
Um perfil muda com o passar dos anos. Um jovem na universidade tende a casar e constituir família, uma vez que tem filhos, suas necessidades mudam, talvez um seguro de vida, ou um plano para pagar a universidade do filho, ou até uma contribuição em uma aposentadoria privada.
Uma pessoa com 35 anos de carreira, estaria mais preocupada em crescer a quantidade do dinheiro acumulado ao longo dos anos, e começar a viver de renda.
O que funciona para seu amigo, pode não funcionar pra você. Não é porque todos os seus amigos investiram em Bitcoin que vc deve pegar um empréstimo no banco ou hipotecar sua casa, para comprar Bitcoin também.
Procure um consultor financeiro antes de meter os pés pelas mãos. Funciona como ir ao médico, identificar seu problema, e tratar com o melhor antídoto.
Você não precisa seguir o fluxo para estar na direção correta!
Parabéns, seu post foi selecionado pelo projeto Brazilian Power, cuja meta é incentivar a criação de mais conteúdo de qualidade, conectando a comunidade brasileira e melhorando as recompensas no Steemit. Obrigado!
Muito bom dona Layla. Estudo muito essa área financeira, relacionada á investimentos e sei que cada pessoa opssui um perfil. Acrescendo que, além da necessidade financeira, é bom que o consultor veja a personalidade do sujeito. Por exemplo, um jovem recém formado, solteiro, sem filhos que está ganhando bem e mora com pais, poderia montar seu portfólio praticamente todo em renda variável, ou se não, a maioria, já que em longo prazo o investimento em ações cresce mais que renda fixa. Contanto que ele saiba escolher bem as empresas. Porém, esse jovem é muito ansioso. Como ficaria com o sobe e desce das ações, principalmente em momento de crise???? Para ele, imagino que não seja tão bom alocar recursos onde sua ansiedade pode aumentar e desencader problemas de saúde...
Obrigado pela postagem, boa noite!
Fui escrever pra você, és acabei comentando no meu próprio post.
Enfim, Como o jovem reage a respeito dos altos e baixos tem a ver com a sua tolerância ao risco, que também faz parte da análise do perfil, conteúdo importantíssimo.
Se ele apresenta preocupação demasiada à extrema queda, ele deve ser um investidor conservador, seu portofolio deve ser balanceado de acordo com sua característica.
Outro detalhe, vc já teve ter escutado: nunca coleque todos os seus ovos em uma só cesta!
Como o jovem reage a respeito dos altos e baixos tem a ver com a sua tolerância ao risco, que também faz parte da análise do perfil, conteúdo importantíssimo.
De ele representa preocupação demasiada à extrema queda, ele deve ser um investido conservador, seu portofolio deve ser balanceado de acordo com sua característica.