Atlantik'in her iki tarafındaki lider şifreleme alışverişi ve cüzdan sağlayıcılarının üçte ikisinden fazlası doğru kimlik doğrulama kontrolleri gerçekleştiremedi. Yeni yapılan araştırmalara göre, yeni geliştirilen platformlar, güncellenen AB para aklama önleme yönergesi kapsamında yaklaşan düzenlemelerin gerekliliklerini karşılamıyor.
Ayrıca okudu: Yerelbitcoins Güncellemeler ToS: 'Bazı Durumlar Kimlik isteyebilir'
'Kripto Kimlik Kriz'
“Kripto-İktisat Kimlik Kriz: KYC ve AML için Dijital Kimlik Doğrulaması için bir Endüstri Karnesi” başlıklı araştırma Avrupa ve ABD'de lider kripto para değişimi ve müşavir sağlayıcıların üstlenme uygulamalarına baktı. Ana hedefi, bu önemli platformların yeni kullanıcıları ilgilendiren Müşterinizi Tanıma (KYC) prosedürlerini uygulayıp uygulamadığını belirlemekti. Çalışma, PAID Stratejileri tarafından yürütülmüştür ve dijital kimlik doğrulama çözümleri sağlayıcısı olan Mitek tarafından görevlendirilmiştir.
Sonuçlar, incelenen 25 kripto değişim ve saklama cüzdanının% 68'inin, kullanıcıların resmi kimlik tespiti yapmadan kripto ve fiat para ticareti yapmalarını sağladığını göstermektedir. . Bu şirketler önümüzdeki AB yönetmeliklerinin gerektirdiği birçok zorunluluğu karşılamıyor. Resmi kimlik belgelerine ve siyasi olarak maruz kalan kişilerin listelerine karşı kimlik doğrulama kontrolleri yapmıyorlar. Kriminal faaliyeti izlemek için herhangi bir yaptırım taraması veya denetim izi yoktur.
AB'nin beşinci kara para aklama karşıtı direktif, AMLD5, önümüzdeki yıl yürürlüğe girecek. Kripto ile ilgili hizmetlerin, bankalar tarafından sunulanlar gibi diğer finansal ürünlere uygulanan standartlara uygun olarak getirilmesi beklenmektedir. Bu, geleneksel finansal kurumlar tarafından yürütülenler gibi yeni müşteriler üzerinde zorunlu kimlik kontrolleri de içerir.
Avrupa Parlamentosu, Avrupa Komisyonu'nun bu yıl 19 Nisan'da Beşinci Kara Para Aklamayı Önleme Direktifi önerisini kabul etti. Belge, Avrupa Birliği'nin mali sistemi aracılığıyla kara para aklama ve terörizmin finansmanını önlemeyi amaçlıyor. 2016 yılında, AMLD4'ün tüm üye devletler tarafından uygulamaya konmasından önce bile, Komisyon tarafından teklif edildi. Güncellenmiş direktif, müşteri durum tespiti prosedürleri ve kimlik doğrulaması için daha sıkı gereklilikler getirmektedir.
Borsalar ve Cüzdanlar
Yeni kurallar uyarınca, cryptocurrency borsaları ve cüzdan sağlayıcıları kayıt için başvurmak zorunda kalacaktır. Çalışmadaki platformlar, AMLD5 hükümleri ile ne kadar uyumlu olduklarına göre sıralanmıştır.
Listenin başında Coinbase, Gemini, Poloniex ve Itbit gibi değişimler vardır. Tüm bunlar, kullanıcıların ticarete başlamak için resmi kimlik belgeleri sunmalarını gerektirir. Araştırmaya 10'dan 9'unda “Kimlik Doğrulama Puanı” verildi. Kraken, Bitstamp, Wirex, Yerel Bitcoins, Bitpanda ve Bitwala gibi platformlar da araştırmaya dahil edildi.
Doğrulanmış bir e-posta adresi ve bir cep telefonu numarası KYC prosedürlerine sahip olmayan borsalara ve cüzdanlara kaydolmak için genellikle yeterlidir. Araştırmacılar, her ikisinin de tanımlanmadan kolayca elde edilebileceğini belirtiyorlar. Kullanıcılar, herhangi bir e-posta adresiyle ve ön ödemeli cep telefonu servisinden bir numara ile ticarete başlayabilirler.
“Cryptocurrency cüzdanları ve borsalar, daha geniş geleneksel finansal hizmetlerle aynı güveni kullanmak isterler” diyor John Devlin, PAID Strategies şirketinde Principal Analyst , Gerçek Tel tarafından alıntılanmıştır. “AMLD5'in yürürlüğe girmesiyle ilgili düzenleyici taleplerin karşılanması, bu sektörün itibarını“ vahşi batı ”olarak değiştirmenin uzun bir yolunu bulabilir” dedi.
Mitek COO Kalle Marsal, kripto değişimi ve cüzdan sağlayıcılarının istediği Onun deyimiyle nispeten basit bir düzeltme olan “kanunsuzluk algılarını” değiştir. “Kimlik doğrulama süreçleri, eğer doğru bir şekilde uygulandığında, müşteri için basit ve kaydolmak için hiçbir engel olamaz” diye iddia etti.
Değiş tokuş ve düzenlemelerin daha sıkı AB düzenlemelerine uymasını bekliyor musunuz? Aşağıdaki görüşler bölümünde konuyla ilgili düşüncelerinizi paylaşın.
Images Shuterstock izniyle.
Önemli Bitcoin ile ilgili haberleri kaçırmadığınızdan emin olun! Haber feed'imizi hangi yolla tercih ederseniz edin; Twitter, Facebook, Telegram, RSS veya e-posta ile (abone olmak için bu sayfanın en altına inin). Haber bülteni formunda günlük, haftalık ve üç aylık özetlerimiz var. Bitcoin asla uyumaz. Ne de
Araştırma Sonrası: AB'nin Çoğunluğu, ABD Borsaları ve Cüzdanları KYC'ye Üye Olmayan Kullanıcılar, Bitcoin Haberleri'nde ilk kez ortaya çıktı.
Telegram: Vip Crypto Signals
Source
Direct translation without giving credit to the original author is Plagiarism.
Repeated plagiarism is considered spam. Spam is discouraged by the community and may result in action from the cheetah bot.
More information on Image Plagiarism
If you believe this comment is in error, please contact us in #disputes on Discord
Please note that direct translations including attribution or source with no original content is also considered spam.