미국 중간 선거 이후에 미국 나스닥 주가와 S&P500 지수가
하락과 상승을 반복하며 변동성을 크게 키우고 있습니다.
최근에는 마음이 불편하여 뉴스를 자주 보지 않고 있습니다.
AI 버블이 꺼져간다는 기사들이 연일 쏟아지며,
전문가들은 이를 시장이 정상화되는 과정이라고 설명합니다.
특히 미국 저신용 회사들에 대한 하이일드 스프레드가
10년 평균보다 높아지고 있는 상황이어서,
앞으로도 시장의 조정은 당분간 계속될 것으로 보입니다.
코어위브 같은 네오클라우드 기업들 중에서
재무 위기로 파산하는 업체들이 점차 나타나고 있습니다.
하지만 아마존이나 메타와 같은 거대 AI 서비스 기업들이
파산한 기업들의 AI 데이터센터를 인수하여,
오히려 더 낮은 가격으로 AI 서비스를 제공할 수 있는 구조가 형성되고 있습니다.
이러한 흐름은 향후 20년에 걸쳐
전 산업 분야로 그 파급 효과가 천천히 스며들 것으로 예상됩니다.
투자 카페 게시판을 둘러보면,
나스닥 3배 레버리지나 2배 레버리지를 운영하시는 분들이
최근의 하락장으로 인해 극심한 스트레스를 호소하는 글을 종종 보게 됩니다.
보통의 평범한 일반 투자자들은
이런 하락장이 1년 이상 지속되면 멘탈을 유지하며 견디기가 참으로 어렵습니다.
그래서 저는 자산배분 리밸런싱을 모두 마무리하여,
안전 자산인 채권의 비중과 SGOV(미국 초단기 국채 ETF) 비중을
전체의 10% 수준으로 늘려두었습니다.
요즘은 매달 1일에 SGOV에서 제 계좌로 입금해 주는
분배금을 구경하는 소소한 낙으로 살고 있습니다.
매달 이렇게 꼬박꼬박 받는 분배금으로
‘ACE 미국S&P500채권혼합50’이라는 ETF를 한 주씩 모아가고 있다 보니,
증시가 흔들려도 주가창에 거의 신경 쓸 일이 없습니다.
이 투자의 예상 수익률은 1년에 약 4% 정도로 기대하고 있으며,
환노출형 상품이기 때문에 환율이 오를 경우
1년에 1% 정도의 추가 수익까지 덤으로 얻을 수 있을 것으로 보고 있습니다.
아래 정리해 드린 글들을 천천히 읽어보시고,
폭락장에서도 두 다리 쭉 뻗고 편안하게 주무실 수 있는
안전한 자산 배분 전략을 꼭 실천해 보시기 바랍니다.
이를 통해 흔들림 없이 든든한 노후를 꼼꼼하게 준비하시길 응원합니다.
안정적인 자산배분 및 노후파산 방지 전략
기본적인 투자 시뮬레이터를 통해 연 수익률 8%를 가정하고 MDD를 -20% 이내로 통제하는 기초 자산배분 계산법을 알아봅니다.
https://bomspring.com/invest-calculator/
은퇴 후 자산 고갈을 막기 위해 연평균 수익률 6.6%를 달성하고 MDD를 -24% 이내로 제어하는 안정적인 노후 준비 자산배분 모델입니다.
https://bomspring.com/%eb%85%b8%ed%9b%84%ed%8c%8c%ec%82%b0-%ec%9d%80%ed%87%b4%ed%8c%8c%ec%82%b0-%eb%85%b8%ed%9b%84%ec%a4%80%eb%b9%84-%ec%9e%90%ec%82%b0%eb%b0%b0%eb%b6%84/
VTI, QQQ, SGOV 3가지 ETF를 활용해 연 수익률 10% 내외를 추구하며 MDD를 -15% 수준으로 낮추는 안정적인 노후 대비 자산배분 전략입니다.
https://bomspring.com/%ec%9b%94%ea%b8%89%ec%9f%81%ec%9d%b4%ea%b0%80-%eb%85%b8%ed%9b%84%eb%a5%bc-%ec%a7%80%ed%82%a4%eb%8a%94-%eb%b2%95-vti-qqq-sgov-3%ea%b0%80%ec%a7%80%eb%a9%b4-%ec%b6%a9%eb%b6%84%ed%95%a0%ea%b9%8c/
누적 수익률 713.6%를 달성하면서도 금융위기 시기의 MDD를 -34.2% 이내로 제한하며 안정성을 확보하는 장기 월 적립식 포트폴리오 운용법입니다.
https://bomspring.com/%ec%9e%90%ec%82%b0-%eb%b0%b0%eb%b6%84-%ed%88%ac%ec%9e%90-%ed%8f%ac%ed%8a%b8%ed%8f%b4%eb%a6%ac%ec%98%a4-%ec%b5%9c%eb%8c%80%eb%82%99%ed%8f%ad-%ec%a0%9c%ed%95%9c%ed%95%98%eb%8a%94-%eb%b0%a9%eb%b2%95/
100세 시대를 맞아 의료비 지출을 실손보험으로 방어하며, 보유 자산의 연 수익률 5% 유지 및 MDD -10% 최소화를 통해 노후 파산을 막는 안전망 구축법입니다.
장수 리스크와 요양 간병비 부담에 대비해 보험과 연금을 결합하여 연 수익률 4% 이상의 현금흐름을 만들고 MDD를 0%에 가깝게 유지하는 노후 대비책입니다.
하락장 방어 및 리밸런싱 위기 대응 전략
폭락장 속에서도 철저한 리밸런싱을 통해 연 수익률 7%를 지키면서 MDD를 -10%대로 방어하는 위기 관리 노하우를 소개합니다.
연 7~10% 수준의 수익률을 내면서도 MDD를 -10~-20%로 제한하여 나스닥 하락장에서도 마음 편히 버틸 수 있는 대응 전략을 제시합니다.
https://bomspring.com/%eb%82%98%ec%8a%a4%eb%8b%a5%ed%95%98%eb%9d%bd-%eb%8c%80%ec%9d%91%eb%b0%a9%eb%b2%95/
QQQ와 SCHD를 활용하는 바벨전략과 자산배분을 비교하여, 누적 수익률 713.6% 달성 및 최대 MDD -34.2% 수준으로 위기를 돌파하는 포트폴리오를 비교 분석합니다.
https://bomspring.com/%eb%b0%94%eb%b2%a8%ec%a0%84%eb%9e%b5vs%ec%9e%90%ec%82%b0%eb%b0%b0%eb%b6%84%ed%88%ac%ec%9e%90vsvoovsqqq/
미국 기술주 및 ETF 활용 성장 포트폴리오
반도체 SOXX와 M7 중심의 MAGS에 투자해 연평균 수익률 15% 이상을 기대하며, 기술주 특유의 MDD -30% 변동성을 견디고 장기 성장성을 취하는 전략입니다.
https://bomspring.com/soxx-mags/
성장주 MAGS와 배당주 SCHD를 결합하여 연 수익률 12% 수준을 유지하고 포트폴리오 전체의 MDD를 -20% 이내로 낮추는 든든한 투자법입니다.
https://bomspring.com/mags-schd/
QTOP과 TOPT 등 기술주 테마를 통해 연 수익률 22%를 기록하면서도 MDD를 20% 중반으로 방어하는 전략입니다.
https://bomspring.com/mags-topt-qtop/
AI 데이터센터 전력 핵심 인프라에 투자하여 연 수익률 15% 이상을 추구하고 연금 계좌의 특성을 살려 MDD를 -25% 이하로 관리하는 포트폴리오입니다.
레버리지 투자 및 특수 자산 운용법
QLD와 TQQQ를 활용한 부분 레버리지로 연 수익률 20% 이상을 목표로 하되 자산배분을 통해 MDD를 -30% 이하로 제어하는 혼합 전략입니다.
변동성이 극심한 TQQQ를 장기 투자하여 연 수익률 30% 이상의 초고수익을 노리지만, MDD -80%라는 치명적인 위험을 안고 가는 방법입니다.
https://bomspring.com/tqqq-%ec%9e%a5%ea%b8%b0%ed%88%ac%ec%9e%90/
HIVE 생태계의 HBD를 활용하여 안정적으로 연 수익률 15%를 확보하고 MDD를 -5% 내외로 유지하는 가상자산 예치 전략입니다.
https://bomspring.com/hbd-%ec%97%b015%ed%8d%bc%ec%84%b8%ed%8a%b8-%ed%95%98%ec%9d%b4%eb%93%9c-hive/
Clarity Act를 바탕으로 HIVE와 HBD 생태계를 분석하여 안정적으로 연 수익률 15% 및 MDD -5% 내외를 유지하는 가상자산 활용법입니다.
https://bomspring.com/clarity-act-hive-hbd/
연말정산 시 최대 1200만 원까지 세액공제를 받으면서 연 수익률 7% 및 MDD -15% 수준으로 연금저축계좌를 안전하게 불려나가는 팁입니다.